Los hermanos De Grazia llevan presos
908 días
Desde su detención por la DGCIM el 19 de abril de 2024.
Bancamiga Banco Universal, C.A.
Cinco meses para pasar de 41,7 % a 9,2 %
Bajo la gestión de los hermanos De Grazia, Bancamiga había pasado del penúltimo al quinto lugar del ranking bancario del país. Carmelo era el segundo mayor accionista, con el 41,5958 % del capital.
Carmelo y Daniel aparecen sumados. La tabla completa de cada fecha está al final de la página.
Un antecedente: Bangente
La relación de hechos afirma que Bancamiga no fue la primera operación de este tipo. Cita reportajes de Armando.info según los cuales, en 2023, abogados que dijeron trabajar con Carlos Erick Malpica Flores y José Simón Elarba comunicaron a los dueños de Bangente (Banco de la Gente Emprendedora) y del grupo Tranred su intención de comprar, tras una campaña judicial iniciada en 2019. El 19 de marzo de 2024 se firmó en la oficina de Elarba la cesión del 20 % de las acciones de cuatro compañías.
El documento describe a Elarba y a su yerno como socios comerciales de Malpica, a quien la OFAC, el organismo de sanciones del Tesoro de EE. UU., volvió a sancionar el 11 de diciembre de 2025 (comunicado del Tesoro).
La llegada de Elarba, el 29 de abril
Diez días después de la detención, Elarba se presentó en Bancamiga acompañado y protegido por miembros armados de la DGCIM y, ante los directores y el personal de alto nivel, se proclamó el «Nuevo Socio por decisión del alto gobierno». No tenía ninguna acción del banco ni autorización de la Superintendencia de Bancos. En mayo de 2024 el banco anunció públicamente su incorporación como accionista (Ciudad Gótica News).
La relación de hechos señala que Elarba conocía la orden de captura de Levin antes que el propio afectado, algo que, según el documento, muestra que la operación fue diseñada con él y para él.
Los contratos del 14 de junio
El 14 de junio de 2024, cuatro accionistas (José Luis Queijeiro Taboada, Armando Antonio Iachini Lo Medico, Ángel Vázquez Márquez y Pedro Manuel Mezquita Arcaya) firmaron contratos que cedían a Elarba el 57,31604 % del capital de Bancamiga por USD 405.279. Anexo 3
Según la relación de hechos, la firma se obtuvo con extorsiones y amenazas, y el precio es irrisorio: en ese momento había utilidades por distribuir entre los accionistas del orden de USD 18.000.000.
Las asambleas de julio y septiembre
2 de julio de 2024. Con base en esos contratos, Elarba convocó una asamblea extraordinaria. Carmelo y Daniel no pudieron asistir porque estaban detenidos e incomunicados en la DGCIM. La asamblea dejó constancia de la compra y de una nueva composición accionaria. Anexo 4
11 de septiembre de 2024. Una segunda asamblea aumentó el capital. Como Carmelo y Daniel seguían incomunicados, su participación se diluyó de 41,5958 % a 9,1922 % y de 0,0878 % a 0,0194 %. Elarba subió a 89,7883 %. Anexo 5
El acta afirma que los hermanos «renunciaron» al derecho de participar en el aumento por no haber asistido ni haberse hecho representar. Según el documento, esa afirmación es falsa y de mala fe: ninguna norma legal ni estatutaria prevé esa renuncia, y era imposible que supieran que habían sido convocados.
Tabla completa: capital de Bancamiga el 19 de abril de 2024
| Accionista | Acciones | Participación |
|---|---|---|
| José Luis Queijeiro | 11.607.749.994 | 49,5000 % |
| Carmelo De Grazia | 9.754.208.415 | 41,5958 % |
| Armando Iachini | 1.823.621.782 | 7,7766 % |
| Ariel Martínez | 234.500.000 | 1,0000 % |
| Daniel De Grazia | 20.598.173 | 0,0878 % |
| Ángel Vázquez | 7.349.900 | 0,0313 % |
| Pedro Mezquita | 1.889.635 | 0,0081 % |
| Otros | 82.101 | 0,0004 % |
| Total | 23.450.000.000 | 100,0000 % |
Tabla completa: capital de Bancamiga el 2 de julio de 2024
| Accionista | Acciones | Participación |
|---|---|---|
| José Simón Elarba | 13.440.611.311 | 57,3160 % |
| Carmelo De Grazia | 9.754.208.415 | 41,5958 % |
| Ariel Martínez | 234.500.000 | 1,0000 % |
| Daniel De Grazia | 20.598.173 | 0,0878 % |
| Otros | 82.101 | 0,0004 % |
| Total | 23.450.000.000 | 100,0000 % |
Tabla completa: capital de Bancamiga el 11 de septiembre de 2024
| Accionista | Acciones | Participación |
|---|---|---|
| José Simón Elarba | 586.851.891 | 89,7883 % |
| Carmelo De Grazia | 60.079.789 | 9,1922 % |
| Ariel Martínez | 6.535.950 | 1,0000 % |
| Daniel De Grazia | 126.870 | 0,0194 % |
| Otros | 500 | 0,0001 % |
| Total | 653.595.000 | 100,0000 % |
El 47 % que cambia de manos en 2025
Una declaración jurada autenticada, obtenida del expediente mercantil de Bancamiga, indica que el 18 de noviembre de 2025 la sociedad Inversora Financiera (Infica), C.A., representada por su directora Karla, adquirió el 47,0847 % del capital. Anexo 6 El acta que refleja esa operación aún no consta en los tomos públicos del Registro Mercantil Quinto del Distrito Capital.
Por qué los actos son nulos, según el documento
La relación de hechos sostiene que los contratos de compraventa y las asambleas de julio y septiembre de 2024 son nulos de nulidad absoluta por estas razones:
- No se hizo la Oferta Pública de Adquisición que exige el artículo 69 de la Ley de Mercado de Valores y el artículo 4 de las Normas OPA para comprar acciones de una empresa inscrita en bolsa.
- No hubo autorización de la SUDEBAN, previa opinión vinculante del OSFIN, que el artículo 38 de la Ley de Instituciones del Sector Bancario exige para adquirir el 10 % o más de un banco.
- El consentimiento de los cuatro vendedores fue arrancado con violencia: no hay otra explicación para que vendieran dos meses después de la detención de los hermanos.
- El precio es ínfimo frente al valor real de las acciones.
- No se alcanzó el quórum del 65 % del capital, imposible sin Carmelo, que tenía el 41,5958 %.
- Las asambleas se celebraron sin Carmelo ni Daniel, que no pudieron ejercer su derecho de preferencia por estar detenidos.
- No se cumplió la forma de convocatoria que la Sala de Casación Civil exige en su sentencia del 30 de septiembre de 2025 (expediente AA20-C-2024-000610): aviso en prensa y carta certificada o correo electrónico certificado.
- La asamblea del 2 de julio no respetó el plazo de cinco días entre convocatoria y celebración que fija el artículo 276 del Código de Comercio.
Lo que sigue resume la «Relación de hechos» presentada por los afectados. Cada afirmación remite al anexo que la respalda cuando existe.